Инвестиции в Акции: полное руководство для начинающих

Жизнь на доходы от инвестиций — вот воплощение настоящей финансовой свободы. Под инвестициями можно понимать любое вложение денег или других ценных ресурсов во что-либо с расчетом на умножение средств в будущем.

И вот, наступил момент, когда пора пустить в ход свои денежные накопления, чтобы они приносили прибыль. Но что выбрать?

Открытие вклада в банке ради жизни на проценты — слишком малая прибыль, с учетом инфляции ее можно и не заметить. Начать свой бизнес с нуля в новой сфере — в нынешние времена риск неизмерим. Где же промежуточный вариант инвестирования, чтобы можно было в теории ожидать хорошую прибыль, понимая, что завтра мгновенно все не потеряешь? Это инвестиции в акции.

Инвестиции в акции: кому это подойдет?

Акция — это ценная бумага, которая дает право её владельцу претендовать на долю собственности и получение части прибыли компании.

По сравнению с облигациями, акции — рисковый актив, так как есть вероятность снижения стоимости акций и, как следствие, снижение вашего инвестиционного капитала. При этом, более высокий риск как правило обеспечивает инвестору бОльшую потенциальную доходность.

1. Получение дивидендов

Покупая акции, человек становится претендентом на часть прибыли. Какая часть прибыли будет выплачиваться акционерам в качестве дивидендов утверждается на общем собрании акционеров.

Цена акций, как и дивидендная ставка — изменяющиеся показатели. Дивиденды распределяются по расписанию, например, раз в квартал или раз в год, делаются прогнозы и графики на несколько лет. Крупные компании стараются поддерживать рост дивидендов ежегодно, что подогревает спрос к бумагам компании среди инвесторов.

Среди американских компаний есть приличное количество дивидендных аристократов - компаний, которые выплачивают дивиденды без перерыва на проятжении нескольких десятков лет, при этом ежегодно повышая дивидендную ставку.

Стоимость акций дивидендных компаний как правило не растет значительными темпами, так как почти вся прибыль пускается именно на выплаты акционерам, а не на развитие бизнеса. Такая ситуация характерна для уже устоявшихся бизнесов, которые давно достигли своих вершин.

2. Торговля акциями

Иной подход к заработку на акциях основан на возможности спекуляции на ценах акций и по сути является уже не инвестициями, а трейдингом. Стомиость акций изменяется постоянно, она может взлетать и проседать в достаточно короткий срок, обеспечивая значительную волатильность даже на промежутке в несколько минут.

На цену акций может влиять множество факторов:

• Глобальная экономическая обстановка.
  Крупные катастрофы, важные политические события, мировые кризисы и другие крупнейшие экономические изменения;
   
• Внешнеэкономические события.
  Санкции, торговые войны, запрет торговли отражаются на акциях крупных компаний страны;
   
• Колебания ставки рефинансирования ЦБ, изменения налогового законодательства.
  Оказывают прямое влияние на стоимость кредитов для бизнеса и в целом влияют на бизнес-климат в стране;
   
• Сезонные рыночные колебания.
  Например, традиционное предновогоднее повышение цен;
   
• Официальные заявления финансовых экспертов.
  Мир биржевой торговли имеет авторитетов, которые своими словами и действиями могут давить на котировки;
   
• Торговые операции со стороны крупных игроков.
  Когда «акулы», у которых на руках значительная часть акций крупной компании или корпорации решают докупить их еще больше, либо продать в большом количестве, происходит крупное колебание цены;
   
• Публикации в СМИ
  Политики и бизнесмены, имеющие большое влияние, могут существенно влиять на котировки акций всего одной фразой в твиттере.

Наверное, точное количество таких факторов неисчислимо. Все эти заявления из СМИ в духе «Илон Маск покурил марихуану в прямом эфире, стоимость акций Тесла упала на 8%» и другие нелепые взаимосвязи.

Из этого следует, что эти колебания можно обнаружить, предсказать, извлечь выгоду, чем как раз и занимаются профессиональные трейдеры. Они постоянно следят за новостями, котировками, существенными событиями на рынке. Выберите момент для покупки и дождитесь обстоятельств, подходящих для продажи активов.

Волатильность акций, т.е. изменчивость цены, играет ключевую роль в возможности получения дохода с торгов. Если акции совершали значительные скачки вверх или вниз своей стоимости, то принято говорить, что их волатильность высокая. Если график истории котировок более ровный, без взлетов и падений, то волатильность низкая.

Предсказать точно, сколько будут стоить ценные бумаги компании не может никто. Однако у профессиональных трейдеров есть целый набор аналитических инструментов, опыт из сотен или тысяч сделок, умение на ходу читать сложные графики движения котировок, на основе которых они могут делать свои прогнозы.

К сожалению, трейдеры не могут обеспечить себе стабильный доход в долгосрочном периоде и зачастую теряют свои деньги. MoneyKeeper не рекомендует вам заниматься спекуляциями на фондовом рынке до тех пор, пока вы не получите профессиональные знания и полностью осознаете все риски.

Кому подходят инвестиции в акции?

• Стрессоустойчивые инвесторы, готовые изучать массу графиков, видеть падение и рост котировок;
• Люди с финансовой подушкой безопасности. Они ищут альтернативные источники дохода, кроме своего основного. Такие люди могут выделить на этот дело часть своей финансовой подушки, купив акции или воспользовавшись услугами брокера;
• Рискованные игроки, ищущие способ из небольшого капитала получить сверхприбыль. Это очень ненадежно и опасно, однако при разных экстремальных стратегиях торговли, возможность такого исхода перманентно присутствует.. Причем, в отличие от казино, игровых автоматов, МЛМ проектов, финансовых пирамид и остальных способов обмана, здесь можно держать руку на пульсе событий и видеть все процессы, причинно-следственные связи, в общем, контролировать ситуацию;
• Дисциплинированные люди, знакомые с основами финансовой грамотности. Они уже посчитали, какая часть их семейного бюджета или инвестиционного портфеля должна идти на краткосрочные или долгосрочные инвестиции.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Перечислим плюсы инвестирования в акции:

• Хороший потенциал доходности, который обеспечат вам выбор правильной стратегии и грамотный анализ ситуации;
• Ликвидность акций. С развитием интернет платформ биржевой торговли и других онлайн инструментов, совершить нужные действия можно, находясь в любом месте, просто имея под рукой смартфон с доступом в интернет;
• Небольшой размер стартового капитала. Вы можете начать торговать с любой суммы, но лучше начинать хотя бы с десятков тысяч рублей (для хорошей доходности);
• Возможность участвовать в работе компании при покупке крупного пакета акций. Когда вы — крупный инвестор, ваши решения будут влиять на политику компании;
• Вы можете сами пользоваться инвестиционными инструментами, либо пообщаться с брокерами, которые будут управлять вашим депозитом, оставляя на вас только принятие главных решений по торговле;
• Акции крупнейших компаний — инструмент долгосрочного инвестирования и наименее рискованный по сравнению с более мелкими компаниями.

Теперь приведем основные минусы:

• Цена акций может неожиданно взлетать и так же резко падать. Особенно, если для инвестирование выбраны не «голубые фишки», а эмитенты с высокой волатильностью. Неопытный инвестор может допустить серьезную просадку своего финансового портфеля на таких событиях;
• Влияние посторонних факторов. Серьезные геополитические изменения, кризисы, санкции, глобальная пандемия и другие масштабные события запросто обрушат построенные планы и стратегии. Повлиять на это никак нельзя;
• Отсутствие реальной вещественной стоимости ценных бумаг. Если золото — это золото, то акции — это нечто, не имеющее абсолютной ценности, они привязаны только к бизнесу и сфере, от которой полностью зависят. Например, акции крупнейших телеграфных компаний с распространением других средств связи никому не нужны, как и сами эти компании. Акции не получится закопать в тайнике на 10-20 лет с расчетом на то, что они вообще будут что-то стоить к тому времени;

Это особенно касается сферы высоких технологий, где все стремительно меняется. Яркий пример — поисковые системы 90-х и 00-х годов.

Сейчас Google стал абсолютным монополистом, но когда-то он был мало заметен на фоне Neteller, AltaVista, Ask. Их акции стоили намного дороже активов Google. Но последний сейчас является многомиллиардной корпорацией, а акции прежних лидеров упали в сотни раз.

• Активная биржевая торговля требует крепких нервов. Это тоже минус, ведь, взяв спекулятивную часть в свои руки, вам постоянно придется думать о котировках, следить за новостями. Даже профессионалы признаются, что торговля на рынке ценных бумаг — изматывающее занятие.

Инвестиции в акции — это хороший инструмент увеличения своего капитала с сохранением ликвидности и перспективами на будущее. Минусы есть, но тщательное изучение всех процессов, навыки расчета колебаний курса, а также диверсификация портфеля помогут снизить риск потерь своих средств.

Как выбрать акции для инвестиций

Вы должны стать хорошим аналитиком ситуации на рынке, если хотите инвестировать сами, а не поручать это дело специалистам.

Нельзя покупать акции убыточных компаний или идти на поводу у рекламы, где говорится о минимальных рисках и огромных перспективах роста. Требуется тщательный анализ компании. Инвесторы с большим опытом советуют внимательно изучать следующие показатели:

• Оборот компании — это выручка за конкретный период;
• Валовая прибыль — разница между выручкой и себестоимостью основного продукта компании;
• Чистая прибыль. От чистой прибыли нужно отнять обязательные налоговые отчисления, оплату комиссий и другие регламентированные расходы;
• Заработок компании от основной деятельности. От выручки отнимается себестоимость и обязательные операционные расходы в процессе производства продукта;
• Свободный денежный поток (FCF) — остаток наличных средств в распоряжении компании после вычета всех расходов и расширения активов:
• Прибыль на акцию (EPS). Для получения этого показателя чистая прибыль компании делится на количество акций. Для расчета берется весь объем ценных бумаг, которые находились в обороте за текущий год.
• Увеличение прибыли не всегда приводит к росту стоимости акций и наоборот. В такой ситуации правильный расчет позволит не попасться на спекулятивную уловку руководства компании.

Для будущего инвестора в акции компаний есть еще несколько дополнительных советов:

• Выбирать следует акции тех компаний, в чьем бизнесе вы разбираетесь;
• Изучайте спрос на товары и услуги компании;
• Анализируйте финансовые показатели компании. Средние и крупные предприятия полностью отчитываются о своем финансовом положении за квартал и год. Любой может получить данные по бухгалтерской отчетности. Для этого нужно зайти на сайт Росстата https://rosstat.gov.ru/accounting_report и ввести данные о компании;
• Не идти на поводу у толпы. Если какой-то актив внезапно стал популярен в среде широких масс инвесторов, то не спешите следовать их примеру и бежать за покупкой. Нужно еще раз внимательно (на холодную голову) проверить отчетность и все показатели. Скорее всего, уже на этом этапе будут найдены веские аргументы против такого вложения;
• Не принимайте импульсивных решений. У грамотного инвестора на первом месте сухой расчет. Не нужно остро реагировать на громкие финансовые новости, бросаться на амбразуру без оглядки;
• Кому принадлежит контрольный пакет акций? В каком соотношении акции распределены среди инвесторов?

Начинающие инвесторы смогут избежать типичных ошибок и потери времени благодаря этим советам. Позаботьтесь о вложенных средствах до их вложения.

Как заработать на акциях

• Получать дивиденды при долгосрочном хранении;
• Покупать акции дешевле, а продать дороже;
• Заработать на понижении цены:
  • акции берутся в долг у брокера;
  • продаются по высокой цене;
  • после падения цены акции выкупаются обратно;
  • акции возвращаются брокеру;
  • остаток средств забирается себе.

Эксперты рекомендуют следовать главным правилам правильного инвестирования:

• Сформулируйте цель. Внесите в свой план желаемый доход или процентный диапазон прибыли. При совершении сделок в дальнейшем составленный ранее план поможет в пересмотре выбранных стратегий. Будет хорошо, если вы запишете план;
• Диверсифицируйте свой портфель, что поможет вам снизить возможные риски. Портфель ценных бумаг формируйте из нескольких активов с разной доходностью, сроками, обозначенными рисками. Так неудача в одном направлении не подорвет ваши начинания полностью. Правило не класть все яйца в одно корзину здесь работает отлично;
• Проявляйте гибкость при изменении экономической ситуации. Мир финансов и брокерской торговли часто преподносит неожиданные сюрпризы. Нужно уметь быстро пересматривать политику управления своим инвестиционным портфелем;
• Рассматривайте инвестиции в зарубежных эмитентов. Особенно это касается сферы высоких технологий. Не стоит ограничивать себя только российскими компаниями;
• Интуиции здесь не место! Принимайте решения на основе тщательного анализа, а не эмоций, подбрасывания монетки. В начале полезно будет воспользоваться услугами финансового советника;
• Постоянно отслеживайте динамику движения ваших активов. Перспективы акций в вашем инвестиционном портфеле непостоянны. Недостаточно просто купить их и больше ни о чем не думать. Контролируйте ситуацию;
• Ведите подробную статистику изменений, которые учитываются автоматически в вашем приложении;
• Следите за новостями, анализируйте текущую ситуацию. В реальном времени смотрите котировки ценных бумаг. Разбирайте чужие ошибки и наиболее успешные сделки.

Следование цели, внимание ко всем изменчивым обстоятельствам, гибкость и решительность, с высокой вероятностью приведут вас к успеху.